Perguntas Frequentes – Sino Consultoria
que é a Sino Consultoria?
É uma consultoria financeira independente, dedicada à proteção e à eficiência do patrimônio de famílias, empresários e produtores rurais, no Brasil e no exterior. Trabalhamos no modelo fee-based, com 0% de rebate: toda a nossa remuneração é paga pelo cliente.
Quem é Wesley Pena?
Wesley Pena é o fundador da Sino e consultor de valores mobiliários autorizado pela CVM. Tem oito anos de mercado financeiro, com passagens por Banco Safra, Santander e XP, e já atendeu mais de 270 clientes ao longo da carreira. Possui as certificações CPA, C-Pro R e C-Pro I.
A Sino Consultoria é autorizada pela CVM?
A consultoria de valores mobiliários é prestada por Wesley Renato Costa Pena, consultor autorizado pela CVM como pessoa natural. As recomendações de investimento são de responsabilidade dele.
Qual é a missão da Sino Consultoria?
Transformar objetivos em decisões financeiras bem fundamentadas, para que o patrimônio seja uma ferramenta de liberdade e segurança, e não de improviso.
Para quem a Sino Consultoria é indicada?
Para famílias, empresários e produtores rurais que querem decisões patrimoniais com método, independência e acompanhamento contínuo, inclusive quem investe, tem renda ou planeja viver no exterior.
Vocês atendem produtores rurais?
Sim. Trabalhamos com planejamento financeiro da atividade rural, separação entre o patrimônio pessoal e o da operação, gestão de risco, liquidez entre safras, alocação do excedente e sucessão familiar.
Quais são os principais serviços oferecidos?
Consultoria Financeira, Planejamento Financeiro, Planejamento Internacional e Wealth Planning (planejamento patrimonial e sucessório para famílias de alta renda).
O que é a Consultoria Financeira na Sino?
É um atendimento personalizado. Analisamos sua situação atual e seus objetivos e definimos uma estratégia de investimentos e de proteção patrimonial, no Brasil ou no exterior, com acompanhamento mensal.
O que inclui o Planejamento Financeiro?
Inclui diagnóstico da situação atual (renda, despesas, dívidas e investimentos), definição de metas, orçamento, reserva de emergência, estratégia de investimentos e revisões periódicas, sempre explicando cada decisão.
O Planejamento Financeiro é só para quem tem dívidas?
Não. Serve para quem quer mais clareza e controle, seja para organizar o dia a dia, seja para planejar aposentadoria, a educação dos filhos ou a compra de imóveis.
O que é Planejamento Internacional?
É o planejamento adaptado a quem tem vida financeira em mais de um país. Considera câmbio, tributação, proteção patrimonial e diversificação de investimentos fora do Brasil.
Por que alguém precisaria de Planejamento Internacional?
Para quem investe no exterior, tem renda em moeda forte ou planeja morar fora. Ele evita surpresas fiscais e reduz a dependência de um único país e de uma única moeda.
O que é Wealth Planning?
É o planejamento patrimonial para famílias de alta renda: preservação, crescimento e transferência de patrimônio, incluindo os aspectos sucessórios.
Quanto custa contratar a Sino Consultoria?
Os honorários variam conforme o serviço e a complexidade do caso. Depois da Sessão Estratégica de Diagnóstico, você recebe uma proposta personalizada.
A primeira conversa tem custo?
A conversa inicial, para entender sua situação e verificar se podemos ajudar, não tem custo. A Sessão Estratégica de Diagnóstico, em que analisamos sua situação em profundidade, tem valor fixo e é informado antes do agendamento.
Como funciona o processo de contratação?
Começa com uma conversa inicial sem custo. Em seguida vem a Sessão Estratégica de Diagnóstico, a valor fixo, e depois a apresentação da sua Política de Investimentos e da proposta comercial. Contratado o serviço, o acompanhamento é mensal, com relatório individual e a Carta a Investidores.
Quanto tempo leva para ver resultados?
A organização e a clareza aparecem nas primeiras semanas. Os benefícios de longo prazo, como crescimento e proteção do patrimônio, se consolidam ao longo de meses e anos, conforme o plano.
Vocês fazem a gestão ou a custódia dos meus investimentos?
Não. A Sino não faz gestão de recursos nem custódia. Recomendamos e estruturamos a estratégia, e a execução é feita por você, na corretora ou instituição de sua escolha.
Vocês ajudam com investimentos no exterior?
Sim, com foco em diversificação global, exposição a moeda forte e abertura de contas no exterior, sempre de acordo com o seu perfil.
Como vocês garantem segurança e confidencialidade?
Seguimos a LGPD e tratamos todas as informações com sigilo.
Posso contratar se moro fora do Brasil?
Sim. Atendemos clientes em seis países, com reuniões online, e o planejamento considera a sua jurisdição.
Vocês ajudam com planejamento sucessório?
Sim, especialmente no Wealth Planning e para famílias com propriedades rurais. Estruturamos a estratégia de proteção e de transferência do patrimônio em conjunto com advogados e contadores de sua confiança.
É possível planejar a aposentadoria com vocês?
Sim. Projetamos cenários realistas de independência financeira, considerando investimentos de longo prazo e previdência privada.
Vocês trabalham com criptomoedas ou ativos alternativos?
Quando fazem sentido para o seu perfil, avaliamos o risco e o peso desses ativos dentro do plano geral.
Qual a diferença entre a Sino e o atendimento de um banco ou corretora?
A Sino não vende produtos e não recebe comissão de ninguém além do cliente. A recomendação é a mesma, qualquer que seja o produto escolhido.
Preciso ter muito patrimônio para contratar?
A consultoria de investimentos com acompanhamento mensal é voltada principalmente a patrimônios a partir de R$ 1 milhão. Para quem está construindo patrimônio, o Planejamento Financeiro é o ponto de partida.
Vocês oferecem educação financeira?
Sim. Ela faz parte do processo: explicamos cada conceito e cada decisão para que você entenda o que está sendo feito com o seu patrimônio.
Como marco uma conversa inicial?
Pelo WhatsApp (+55 11 97816-8221), pelo e-mail wesley.pena@sinoconsultoria.com.br ou pelo formulário do site.
Vocês atendem empresas?
Atendemos principalmente pessoas e famílias, mas também sócios, empresários e produtores rurais no planejamento patrimonial e na sucessão.
O planejamento é revisado periodicamente?
Sim. O acompanhamento é mensal, e o plano é ajustado sempre que há mudanças na sua vida, no mercado ou na legislação.
Vocês cobram taxa de performance?
Não. Os honorários são fixos ou por projeto, sem taxa de performance e sem rebate.
E se eu não quiser continuar?
Não há obrigatoriedade de continuidade. Se não houver alinhamento após a fase inicial, o relacionamento se encerra sem custos adicionais.
Vocês ajudam a reduzir impostos?
Sim, de forma legal: buscamos eficiência tributária nos investimentos e no planejamento sucessório, com o apoio do seu contador ou advogado quando necessário.
Como sei se a Sino é confiável?
A consultoria de investimentos é prestada por um consultor autorizado pela CVM, com oito anos de mercado e R$ 56 milhões em patrimônio sob consultoria. Nossa remuneração vem exclusivamente dos clientes.
Vocês têm conteúdo gratuito?
Sim. No blog Dinheiro Inteligente e na newsletter publicamos análises de mercado e conteúdos sobre planejamento financeiro.
Qual o próximo passo?
Agende uma conversa inicial. Em poucos minutos dá para entender se podemos ajudar.
